以色列法院裁定银行有权拒绝为比特币业务提供服务

在以色列特拉维夫地方法院最近审理的一起案件中，该交易所遵守了所有反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 要求，但银行拒绝接受比特币交易所作为客户。 （特拉维夫区比特币可以在银行换钱吗，以色列六个行政区之一。）法院选择站在银行一边。

法院支持以色列国家银行

据报道，特拉维夫地方法院上周在对比特币交易所 Bits of Gold 的判决中选择支持以色列的 Leumi 银行——按总资产计算该国第二大银行。

在那种情况下，特拉维夫交易所在银行拒绝为其提供服务后选择向法院提起诉讼。 在诉讼之前，该银行声称发生了一件事：“黑客访问了它的账户，以便从银行汇款购买比特币。” 银行将此事告知法庭。 法庭获悉，Bits of Gold 交易所也协助银行调查，但没有迹象表明该交易所参与其中。

尽管如此，NAB 告诉法庭，其自身的网络安全问题导致其停止向该交易所提供银行服务。

对加密货币的恐惧——AML/KYC 是不够的

在法庭上，Bits of Gold 证明它遵守了所有 AML 和 KYC 程序，其中包括按照以色列法律的要求报告所有超过一定金额的交易。 然而，NAB 仍然声称，加密货币的本质使其无法完全遵守 AML 规则，因为你不知道加密货币的接收者是谁。

该银行告诉法庭，它担心犯罪组织会派他们的爪牙购买比特币并将其转移到他们控制的钱包中。 Finance Magnates（金融寡头）解释说，这些爪牙是“他们控制下的低级人物，他们永远不会证明主谋”。 该网点转达了银行的担忧：

由于加密货币钱包不是由任何权威机构发行的，只能通过“一串数字”来识别，我们不能保证它符合当地的反洗钱法规，因为比特币可以在以色列以外的一些不受监管的地方出售. 当地兑换成法定货币。

尽管法院称赞了 Bits of Gold 的透明度和合规运营，但仍裁定以色列国家银行有权拒绝为其提供服务。

以色列的比特币和黄金

Bits of Gold 自 2013 年以来一直提供比特币兑换服务。用户可以通过银行转账、信用卡或现金购买比特币。 截至发稿时，银行转账仍列为公司网站上购买硬币的选项。

现金购买是通过 GMT 转账网络进行的，大约需要三分钟。 GMT 在全球经营着大量银行和汇款运营商。

Bits of Gold 首席执行官 Yuval Roash 向当地媒体 The Maker 解释说，客户可以在 Bits of Gold 网站上下单，然后前往其中一个地点进行充值。 或者，他们也可以选择使用位于特拉维夫市比特币大使馆的比特币 ATM。

他说，长期以来，他的公司一直在尽最大努力与监管机构合作。 例如，监管机构规定，交易金额超过 50,000 谢克尔（合 14,156 美元）的客户必须亲自到公司办公室填写表格，以遵守当局的反洗钱规定。 “这在比特币市场并不常见，但我们仍在努力与监管机构合作并融入金融世界比特币可以在银行换钱吗，”他补充道：

“监管从一开始就是对我们很重要的事情之一。 从一开始，我们就看到了比特币匿名性的问题，我们希望获得货币服务证书，然后在 2013 年 8 月，我们确实获得了证书。”